A profissão de correspondente bancário tem tido uma grande procura nos últimos anos. E se você quer saber mais sobre a carreira e como alcançar os mais altos patamares dela, veio ao lugar certo. Aqui vamos te falar tudo sobre sobre o que é ser um correspondente e as principais certificações para correspondentes bancários. 

O que é um correspondente bancário?

Primeiramente, você precisa entender exatamente do que se trata a profissão. Então, de forma resumida podemos dizer que o Correspondente Bancário é a pessoa jurídica que atua como intermediária entre os Bancos e os clientes.

Ele é, basicamente, uma empresa contratada pelas instituições financeiras para intermediar os serviços entre os bancos e os clientes. 

A Resolução do Banco Central 3954/2011 regulamenta os serviços oferecidos pelo Correspondente Bancário. 

Ainda de acordo com esta Resolução, os serviços que o Correspondente Bancário pode prestar são:

  • Recebimento de contas até o vencimento ou já vencidas
  • Recebimento de tributos com ou sem código de barras
  • Saques do próprio banco correspondente e do INSS
  • Depósitos
  • Consulta de saldo bancário
  • Proposta para abertura de conta bancária, cartão de crédito
  • Recargas para celular
  • Financiamento Imobiliário
  • Financiamento de Veículos
  • Contratação de Crédito Consignado
  • Crédito Direto ao Consumidor

Então, se você tem interesse por essa profissão, precisa saber que em alguns casos é necessário obter uma certificação para correspondente bancário. E é sobre elas que vamos falar a seguir. 

Certificação para correspondente bancário: ANEPS

A sua primeira dúvida pode ser: o que é certificação aneps? 

Então, vamos começar este post por ela. O significado de ANEPS é Associação Nacional dos Profissionais e Empresas Promotoras de Crédito e Correspondentes no País. Sendo assim, podemos dizer que essa é uma entidade representativa que possui como objetivo congregar e defender os interesses das Promotoras de Crédito e Correspondentes no Brasil.

Dessa forma, para obter a certificação aneps é necessário fazer uma prova que é realizada em conjunto com o Instituto Totum. A avaliação é obrigatória e está prevista no artigo 12 da resolução 3954/2011 do Banco Central do Brasil (Bacen). Portanto, todos os profissionais contratados para atender e ofertar operações de crédito e arrendamento mercantil, podem exercer esta profissão, caso sejam considerados aptos neste exame. Ou seja, essa certificação é obrigatória. 

Sendo assim, a instituição possui várias provas, e para você realizar qualquer uma delas é necessário possuir alguns requisitos mínimos, tais como:

  • Ter formação completo de 5º ano do ensino básico, no mínimo; 
  • Idade mínima de 18 anos completos; 
  • Aceitar as regras de certificação da ANEPS 
  • Possuir um computador ou um smartphone atualizado para a realização do exame – que é inteiramente online.

Mas, não há apenas um tipo de certificação ANEPS. Confira a seguir: 

Tipos de Certificação ANEPS

Confira abaixo os sete tipos de certificação existentes:

  • Certificação Plus (Consignado, CDC e Veículo);
  • Certificação Completa (Consignado, Imobiliário, CDC e Veículo);
  • Certificação para Crédito Consignado;
  • Certificação para CDC e Veículo;
  • Certificação para Crédito Imobiliário;
  • Certificação para Microcrédito;
  • Certificação para Crédito Agrícola.

Prova de Certificação ANEPS

A prova de certificação da ANEPS é composta por 30 ou 40 questões de múltipla escolha. O candidato tem no máximo de 1 hora e 30 minutos para responder a todas as questões. E para conquistar a aprovação, deverá obter 70% ou mais de acerto na prova. Além disso, vale lembrar que os valores de inscrição variam entre R$ 59 e R$ 160, de acordo com a certificação a ser obtida e o tempo de validade, que pode ser de até 5 anos.

Sendo assim, os candidatos devem escolher entre um das três alternativas de aplicação das provas:

  • Prova via web com câmera;
  • Prova via web sem câmera; ou
  • Via aplicativo Mobile com Sistema operacional Android ou IOS.

O que cai na prova da ANEPS?

Como falamos anteriormente, há mais de um tipo de certificação. Por isso, o que cai na prova da ANEPS depende de qual certificação você for escolher. Mas para te dar uma prévia, separamos logo abaixo, o que é cobrado na certificação completa, confira:

Sistema Financeiro Nacional

  • Instituições Financeiras
  • Banco Central
  • Atribuições
  • Reclamações
  • SAC e Ouvidoria
  • Correspondente e Regulação Vigente
  • Juros
  • Prestações
  • Sistemas de Informações de Crédito
  • Conceitos gerais do SFN
  • Sistema Financeiro da Habitação
  • Sistema de financiamento imobiliário

Mercado Financeiro

  • Conceito de Risco
  • Risco de Crédito
  • Fraudes
  • Risco de Mercado
  • Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro
  • Risco Operacional
  • Compliance
  • Risco de Reputação
  • Controles Internos
  • Fraudes Detecção e Prevenção
  • Elementos básicos da matemática financeira (conceito e aplicação de juros)

Produtos e Serviços

  • Conceitos de Produtos de Financiamento
  • Definição de Empréstimos e Financiamentos
  • Tipos de Empréstimo
  • Tipos de Financiamento
  • CET – Custo Efetivo Total
  • Tarifas
  • Crédito Consignado
  • Empréstimo Pessoal Consignado
  • Empréstimo Pessoal Consignado – Cartão
  • Formas de Garantias
  • Negócios imobiliários – Aquisição
  • Negócios imobiliários – Construção
  • Negócios imobiliários – Home Equity (Mútuo com Garantia ou Refinanciamento)
  • Procedimentos de Contratação
  • Crédito Direto ao Consumidor e Arrendamento Mercantil
  • Conceitos Gerais e Diferenças
  • Financiamento de Veículos
  • Arrendamento Mercantil (Leasing)

Ética nos Negócios

  • Código de Defesa do Consumidor
  • Código de Ética e Conduta
  • Uso Consciente do Crédito
  • Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro
  • Sigilo Bancário
  • Finanças Pessoais

Certificação para correspondente bancário: ABECIP

A ABECIP é a Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança, uma entidade que reúne empresas de crédito imobiliário de todo o país.

Ela tem o objetivo de atender a Resolução 3.954 do Banco Central, promovendo o aperfeiçoamento de profissionais que atuam como correspondentes de crédito imobiliário no Brasil. 

E é sobre as certificações para correspondente bancário criadas pela ABECIP que vamos falar agora: a CA 300 e a CA600. 

Certificação para correspondente bancário: ABECIP CA-300

A certificação abecip ca 300 é destinada a profissionais que desejam trabalhar com a comercialização de produtos de crédito imobiliário. 

De forma geral, podemos dizer que a Certificação ABECIP Série CA-300 tem o objetivo de atender à Resolução 3.954 do Banco Central e, portanto, promover o aperfeiçoamento dos profissionais que atuam ou desejam atuar como correspondentes, vinculados ou não a uma Instituição associada à Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança (ABECIP) e voltados para a comercialização de produtos de crédito imobiliário.

Além de reconhecer a experiência e capacidade técnica do correspondente de crádito imobiliário, o  certificado abecip CA 300 também visa promover a melhoria da qualidade das informações que são repassadas aos consumidores. Também é preciso destacar que além dos citados acima, a certificação também pretende  incentivar a atualização dos profissionais, dar maior credibilidade nos serviços prestados para os associados, elevar os padrões de conduta ética e por fim,  fortalecer o mercado de crédito imobiliário, que está em constante expansão.

Além dessa, em 2017 a ABECIP criou a Certificação CA-300 com Habitação de Interesse Social (CA- 300 H.I.S.). Este módulo é opcional e visa atestar o conhecimento do Profissional Certificado em relação às operações de Crédito Imobiliário enquadradas nos Programas Sociais do Governo.

A CA-300 também está aberta aos universitários, bem como a outros interessados na certificação profissional.

Como obter a certificação ABECIP CA-300?

Primeiramente, é preciso ser aprovado na  prova abecip ca 300. 

O exame tem 1h30 ou 2 horas de duração e é realizado em todo país. 

Confira alguns detalhes de cada prova:

Exame CA-300

  • Composição: 30 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
  • Aprovação: Aproveitamento mínimo de 60% (18 acertos)
  • Taxa de Inscrição: R$272,00
  • Tempo de Realização: 1h30min
  • Validade do Certificado: 5 anos

Exame CA-300 & H.I.S.

  • Composição: 40 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
  • Aprovação: Aproveitamento mínimo de 60% (24 acertos)
  • Taxa de Inscrição: R$272,00
  • Tempo de Realização: 2 horas
  • Validade do Certificado: 5 anos

Inscrição para o Exame de Certificação ABECIP CA-300

A inscrição para ABECIP CA-300 pode ser feita pela internet e a prova é realizada pela Fundação Getulio Vargas, a FGV. 

Ao acessar o Sistema de Certificação, o candidato deverá ler com atenção o Regulamento e o Código de Ética do Exame e, aceitando seus termos, deverá registrar sua concordância. Após este procedimento, o sistema ficará disponível para que o candidato realize sua inscrição.

É importante ressaltar que a inscrição para o exame dá direito a um agendamento. Portanto, caso o candidato não seja aprovado no exame ou não compareça no dia e no horário marcados, ele deverá fazer uma nova inscrição para realizar um novo agendamento.

O que estudar para o exame ABECIP CA-300?

No site da ABECIP estão listados todos os conteúdos que podem ser cobrados na Prova da CA-300. Mas, para te ajudar a começar a sua preparação, trouxemos uma lista de tudo que você precisa saber para a prova. Confira a lista completa que preparamos para você:  

  • Sistema Financeiro Nacional – SFN
  • Sistema Financeiro da Habitação – SFH
  • Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
  • Negócios e Garantias Imobiliárias
  • Produtos para Pessoa Física
  • Seguros / Seguradoras
  • Código De Defesa Do Consumidor / Ouvidoria / Ética
  • Matemática Financeira

Certificação para correspondente bancário: ABECIP CA-600

Além da certificação CA-300, a ABECIP também criou a CA-600. 

Primeiramente, você precisa saber que diferença da ca-300 e ca-600 é que a primeira é destinada a correspondentes que atuam com crédito imobiliário. Já a ABECIP CA-600 éobrigatória para profissionais que tenham contato com clientes e atuam exclusivamente na comercialização de produtos de crédito imobiliário.

Essa obrigatoriedade está de acordo com o Normativo do Sistema de Autorregulação Bancária da Febraban Nº 009/2013.

Também é preciso destacar que semelhantemente a CA-300, essa certificação também conta com o módulo de Habitação de Interesse Social, que visa atestar o conhecimento do Profissional Certificado em relação às operações de Crédito Imobiliário enquadradas nos Programas Sociais do Governo.

Prova ABECIP CA-600 

A característica da prova da CA-600 também é semelhante às citadas anteriormente, da CA-300. Então, confira o que você precisa saber sobre os exames.

Exame CA-600

  • Composição: 50 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
  • Aprovação: Aproveitamento mínimo de 70% (35 acertos)
  • Taxa de Inscrição: R$339,00
  • Tempo de Realização: 2 horas
  • Validade do Certificado: 5 anos

Exame CA-600 & H.I.S.

  • Composição: 60 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
  • Aprovação: Aproveitamento mínimo de 70% (42 acertos)
  • Taxa de Inscrição: R$339,00
  • Tempo de Realização: 2 horas
  • Validade do Certificado: 5 anos

O que estudar para o exame ABECIP CA-600? 

Da mesma forma que mencionado no item acima, preparamos uma lista com tudo o que pode ser cobrado na prova de certificação CA-600:

  • SFN (Sistema Financeiro Nacional);
  • SFI (Sistema Financeiro Imobiliário);
  • SFH (Sistema Financeiro da Habitação);
  • Garantias Imobiliárias;
  • Produtos para Pessoa Física;
  • Seguradoras e Seguros;
  • Custos e Tributação de Serviços;
  • Matemática Financeira;
  • Ouvidoria;
  • Pós-Contratação.

Vantagens de possuir uma Certificação CA-600

Se você já atua, ou pretende atuar no mercado que lida com crédito imobiliário, os benefícios de ter uma certificação ABECIP CA-600 são inegáveis. Confira:

  • É obrigatório para uma série de serviços possam ser realizados, inclusive aqueles que são melhor remunerados na área de crédito imobiliário;
  • Cada dia que passa mais e mais profissões têm exigido o CA-600;
  • Trata-se de uma certificação de nível avançado, algo que por si só já faz dela um grande diferencial de mercado;
  • Tem validade de 5 anos, ou seja, ao contrário de vários outros certificados, não existe a necessidade de atualizá-lo anualmente.

Resumindo, se você quer atuar nessa área e ter sucesso no ramo, não tem jeito, precisa sim ingressar no programa e garantir a sua certificação.

CARREIRAS BANCÁRIAS

Se você quer ficar por dentro de tudo sobre carreiras bancárias, fique sabendo que há muito conteúdo sobre o assunto aqui no blog. Por isso, separamos abaixo uma listinha com os temas que você encontra por aqui. Confira abaixo, clique em quantos quiser e fique sempre bem informado:

ÁREA DE TI E PROJETOS

Outro assunto que parece muito aqui no blog e pode ser do seu interesse são as certificações que envolvem a área da TI e Projetos. Então, confira os temas de postagens que você encontra conteúdo por aqui:

 

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