Início » Notícias » Correspondente bancário: quais são as certificações mais indicadas para esta área?
A profissão de correspondente bancário tem tido uma grande procura nos últimos anos. E se você quer saber mais sobre a carreira e como alcançar os mais altos patamares dela, veio ao lugar certo. Aqui vamos te falar tudo sobre sobre o que é ser um correspondente e as principais certificações para correspondentes bancários.
Primeiramente, você precisa entender exatamente do que se trata a profissão. Então, de forma resumida podemos dizer que o Correspondente Bancário é a pessoa jurídica que atua como intermediária entre os Bancos e os clientes.
Ele é, basicamente, uma empresa contratada pelas instituições financeiras para intermediar os serviços entre os bancos e os clientes.
A Resolução do Banco Central 3954/2011 regulamenta os serviços oferecidos pelo Correspondente Bancário.
Ainda de acordo com esta Resolução, os serviços que o Correspondente Bancário pode prestar são:
Recebimento de contas até o vencimento ou já vencidas
Recebimento de tributos com ou sem código de barras
Saques do próprio banco correspondente e do INSS
Depósitos
Consulta de saldo bancário
Proposta para abertura de conta bancária, cartão de crédito
Recargas para celular
Financiamento Imobiliário
Financiamento de Veículos
Contratação de Crédito Consignado
Crédito Direto ao Consumidor
Então, se você tem interesse por essa profissão, precisa saber que em alguns casos é necessário obter uma certificação para correspondente bancário. E é sobre elas que vamos falar a seguir.
Então, vamos começar este post por ela. O significado de ANEPS é Associação Nacional dos Profissionais e Empresas Promotoras de Crédito e Correspondentes no País. Sendo assim, podemos dizer que essa é uma entidade representativa que possui como objetivo congregar e defender os interesses das Promotoras de Crédito e Correspondentes no Brasil.
Dessa forma, para obter a certificação aneps é necessário fazer uma prova que é realizada em conjunto com o Instituto Totum. A avaliação é obrigatória e está prevista no artigo 12 da resolução 3954/2011 do Banco Central do Brasil (Bacen). Portanto, todos os profissionais contratados para atender e ofertar operações de crédito e arrendamento mercantil, podem exercer esta profissão, caso sejam considerados aptos neste exame. Ou seja, essa certificação é obrigatória.
Sendo assim, a instituição possui várias provas, e para você realizar qualquer uma delas é necessário possuir alguns requisitos mínimos, tais como:
Ter formação completo de 5º ano do ensino básico, no mínimo;
Idade mínima de 18 anos completos;
Aceitar as regras de certificação da ANEPS
Possuir um computador ou um smartphone atualizado para a realização do exame – que é inteiramente online.
Mas, não há apenas um tipo de certificação ANEPS. Confira a seguir:
Tipos de Certificação ANEPS
Confira abaixo os sete tipos de certificação existentes:
Certificação Plus (Consignado, CDC e Veículo);
Certificação Completa (Consignado, Imobiliário, CDC e Veículo);
Certificação para Crédito Consignado;
Certificação para CDC e Veículo;
Certificação para Crédito Imobiliário;
Certificação para Microcrédito;
Certificação para Crédito Agrícola.
Prova de Certificação ANEPS
A prova de certificação da ANEPS é composta por 30 ou 40 questões de múltipla escolha. O candidato tem no máximo de 1 hora e 30 minutos para responder a todas as questões. E para conquistar a aprovação, deverá obter 70% ou mais de acerto na prova. Além disso, vale lembrar que os valores de inscrição variam entre R$ 59 e R$ 160, de acordo com a certificação a ser obtida e o tempo de validade, que pode ser de até 5 anos.
Sendo assim, os candidatos devem escolher entre um das três alternativas de aplicação das provas:
Prova via web com câmera;
Prova via web sem câmera; ou
Via aplicativo Mobile com Sistema operacional Android ou IOS.
O que cai na prova da ANEPS?
Como falamos anteriormente, há mais de um tipo de certificação. Por isso, o que cai na prova da ANEPS depende de qual certificação você for escolher. Mas para te dar uma prévia, separamos logo abaixo, o que é cobrado na certificação completa, confira:
Sistema Financeiro Nacional
Instituições Financeiras
Banco Central
Atribuições
Reclamações
SAC e Ouvidoria
Correspondente e Regulação Vigente
Juros
Prestações
Sistemas de Informações de Crédito
Conceitos gerais do SFN
Sistema Financeiro da Habitação
Sistema de financiamento imobiliário
Mercado Financeiro
Conceito de Risco
Risco de Crédito
Fraudes
Risco de Mercado
Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro
Risco Operacional
Compliance
Risco de Reputação
Controles Internos
Fraudes Detecção e Prevenção
Elementos básicos da matemática financeira (conceito e aplicação de juros)
Produtos e Serviços
Conceitos de Produtos de Financiamento
Definição de Empréstimos e Financiamentos
Tipos de Empréstimo
Tipos de Financiamento
CET – Custo Efetivo Total
Tarifas
Crédito Consignado
Empréstimo Pessoal Consignado
Empréstimo Pessoal Consignado – Cartão
Formas de Garantias
Negócios imobiliários – Aquisição
Negócios imobiliários – Construção
Negócios imobiliários – Home Equity (Mútuo com Garantia ou Refinanciamento)
Procedimentos de Contratação
Crédito Direto ao Consumidor e Arrendamento Mercantil
Conceitos Gerais e Diferenças
Financiamento de Veículos
Arrendamento Mercantil (Leasing)
Ética nos Negócios
Código de Defesa do Consumidor
Código de Ética e Conduta
Uso Consciente do Crédito
Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro
Sigilo Bancário
Finanças Pessoais
Certificação para correspondente bancário: ABECIP
A ABECIP é a Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança, uma entidade que reúne empresas de crédito imobiliário de todo o país.
Ela tem o objetivo de atender a Resolução 3.954 do Banco Central, promovendo o aperfeiçoamento de profissionais que atuam como correspondentes de crédito imobiliário no Brasil.
E é sobre as certificações para correspondente bancário criadas pela ABECIP que vamos falar agora: a CA 300 e a CA600.
Certificação para correspondente bancário: ABECIP CA-300
A certificação abecip ca 300 é destinada a profissionais que desejam trabalhar com a comercialização de produtos de crédito imobiliário.
De forma geral, podemos dizer que a Certificação ABECIP Série CA-300 tem o objetivo de atender à Resolução 3.954 do Banco Central e, portanto, promover o aperfeiçoamento dos profissionais que atuam ou desejam atuar como correspondentes, vinculados ou não a uma Instituição associada à Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança (ABECIP) e voltados para a comercialização de produtos de crédito imobiliário.
Além de reconhecer a experiência e capacidade técnica do correspondente de crádito imobiliário, o certificado abecip CA 300 também visa promover a melhoria da qualidade das informações que são repassadas aos consumidores. Também é preciso destacar que além dos citados acima, a certificação também pretende incentivar a atualização dos profissionais, dar maior credibilidade nos serviços prestados para os associados, elevar os padrões de conduta ética e por fim, fortalecer o mercado de crédito imobiliário, que está em constante expansão.
Além dessa, em 2017 a ABECIP criou a Certificação CA-300 com Habitação de Interesse Social (CA- 300 H.I.S.). Este módulo é opcional e visa atestar o conhecimento do Profissional Certificado em relação às operações de Crédito Imobiliário enquadradas nos Programas Sociais do Governo.
A CA-300 também está aberta aos universitários, bem como a outros interessados na certificação profissional.
Como obter a certificação ABECIP CA-300?
Primeiramente, é preciso ser aprovado na prova abecip ca 300.
O exame tem 1h30 ou 2 horas de duração e é realizado em todo país.
Confira alguns detalhes de cada prova:
Exame CA-300
Composição: 30 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
Aprovação: Aproveitamento mínimo de 60% (18 acertos)
Taxa de Inscrição: R$272,00
Tempo de Realização: 1h30min
Validade do Certificado: 5 anos
Exame CA-300 & H.I.S.
Composição: 40 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
Aprovação: Aproveitamento mínimo de 60% (24 acertos)
Taxa de Inscrição: R$272,00
Tempo de Realização: 2 horas
Validade do Certificado: 5 anos
Inscrição para o Exame de Certificação ABECIP CA-300
A inscrição para ABECIP CA-300 pode ser feita pela internet e a prova é realizada pela Fundação Getulio Vargas, a FGV.
Ao acessar o Sistema de Certificação, o candidato deverá ler com atenção o Regulamento e o Código de Ética do Exame e, aceitando seus termos, deverá registrar sua concordância. Após este procedimento, o sistema ficará disponível para que o candidato realize sua inscrição.
É importante ressaltar que a inscrição para o exame dá direito a um agendamento. Portanto, caso o candidato não seja aprovado no exame ou não compareça no dia e no horário marcados, ele deverá fazer uma nova inscrição para realizar um novo agendamento.
O que estudar para o exame ABECIP CA-300?
No site da ABECIP estão listados todos os conteúdos que podem ser cobrados na Prova da CA-300. Mas, para te ajudar a começar a sua preparação, trouxemos uma lista de tudo que você precisa saber para a prova. Confira a lista completa que preparamos para você:
Sistema Financeiro Nacional – SFN
Sistema Financeiro da Habitação – SFH
Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
Negócios e Garantias Imobiliárias
Produtos para Pessoa Física
Seguros / Seguradoras
Código De Defesa Do Consumidor / Ouvidoria / Ética
Matemática Financeira
Certificação para correspondente bancário: ABECIP CA-600
Além da certificação CA-300, a ABECIP também criou a CA-600.
Primeiramente, você precisa saber que diferença da ca-300 e ca-600 é que a primeira é destinada a correspondentes que atuam com crédito imobiliário. Já a ABECIP CA-600 éobrigatória para profissionais que tenham contato com clientes e atuam exclusivamente na comercialização de produtos de crédito imobiliário.
Essa obrigatoriedade está de acordo com o Normativo do Sistema de Autorregulação Bancária da Febraban Nº 009/2013.
Também é preciso destacar que semelhantemente a CA-300, essa certificação também conta com o módulo de Habitação de Interesse Social, que visa atestar o conhecimento do Profissional Certificado em relação às operações de Crédito Imobiliário enquadradas nos Programas Sociais do Governo.
Prova ABECIP CA-600
A característica da prova da CA-600 também é semelhante às citadas anteriormente, da CA-300. Então, confira o que você precisa saber sobre os exames.
Exame CA-600
Composição: 50 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
Aprovação: Aproveitamento mínimo de 70% (35 acertos)
Taxa de Inscrição: R$339,00
Tempo de Realização: 2 horas
Validade do Certificado: 5 anos
Exame CA-600 & H.I.S.
Composição: 60 questões de múltipla escolha, com 4 alternativas.
Aprovação: Aproveitamento mínimo de 70% (42 acertos)
Taxa de Inscrição: R$339,00
Tempo de Realização: 2 horas
Validade do Certificado: 5 anos
O que estudar para o exame ABECIP CA-600?
Da mesma forma que mencionado no item acima, preparamos uma lista com tudo o que pode ser cobrado na prova de certificação CA-600:
SFN (Sistema Financeiro Nacional);
SFI (Sistema Financeiro Imobiliário);
SFH (Sistema Financeiro da Habitação);
Garantias Imobiliárias;
Produtos para Pessoa Física;
Seguradoras e Seguros;
Custos e Tributação de Serviços;
Matemática Financeira;
Ouvidoria;
Pós-Contratação.
Vantagens de possuir uma Certificação CA-600
Se você já atua, ou pretende atuar no mercado que lida com crédito imobiliário, os benefícios de ter uma certificação ABECIP CA-600 são inegáveis. Confira:
É obrigatório para uma série de serviços possam ser realizados, inclusive aqueles que são melhor remunerados na área de crédito imobiliário;
Cada dia que passa mais e mais profissões têm exigido o CA-600;
Trata-se de uma certificação de nível avançado, algo que por si só já faz dela um grande diferencial de mercado;
Tem validade de 5 anos, ou seja, ao contrário de vários outros certificados, não existe a necessidade de atualizá-lo anualmente.
Resumindo, se você quer atuar nessa área e ter sucesso no ramo, não tem jeito, precisa sim ingressar no programa e garantir a sua certificação.
CARREIRAS BANCÁRIAS
Se você quer ficar por dentro de tudo sobre carreiras bancárias, fique sabendo que há muito conteúdo sobre o assunto aqui no blog. Por isso, separamos abaixo uma listinha com os temas que você encontra por aqui. Confira abaixo, clique em quantos quiser e fique sempre bem informado:
Outro assunto que parece muito aqui no blog e pode ser do seu interesse são as certificações que envolvem a área da TI e Projetos. Então, confira os temas de postagens que você encontra conteúdo por aqui: