Questões de Concurso – Aprova Concursos

229201)

Q206999 - CPA 20 - Diversas

Um investidor adquiriu opções de compra de 10.000 ações K, pagando o prêmio de R$ 5.000.00 com vencimento para 60 dias e ao preço de exercício de R$ 15,00/ação. No vencimento, o investidor exerceu suas opções mediante manifestação à sociedade corretora - pois o mercado à vista estava sendo cotado a R$ 20,00 - e também deu ordem simultânea de venda à vista das 10.000 ações. A venda totalizou R$ 200.000,00, enquanto o exercício das opções totalizou R$ 150.000,00. O total de despesas de corretagem e outras despesas foi de R$ 2.000,00. Calcule o imposto sobre o ganho de capital e o recolhimento na fonte respectivamente:

a) R$ 6.450,00 e R$ 21,50 na fonte.
b) R$ 7.500,00 e R$ 10,00 na fonte.
c) R$ 6.450,00 e R$ 10,00 na fonte.
d) R$ 6.750,00 e R$ 21,50 na fonte.

229202)

Q207000 - CPA 20 - Diversas

Um fundo de Investimento apresenta um Var de R$ 2MM ao dia com intervalo de confiança de 90%. Os gestores estão propondo uma alteração no critério do cálculo do Var para que ele passe considerar um intervalo de confiança de 99% ao dia. Relativo ao impacto desta nova metodologia de cálculo é correto afirmar que:

a) O valor do limite de perda esperado é igual a R$ 2MM.
b) O valor do limite de perda esperado diário será maior que R$ 2MM.
c) O número de vezes que poderão ocorrer perdas de R$ 3MM aumentou.
d) Agora somente em 1 em cada 100 dias poderão ocorrer perdas neste fundo.

229203)

Q205643 - CPA 10 - Diversas

Podemos definir Fundo de Investimento como:

a) Uma entidade jurídica que concentra vários empreendedores.
b) Uma entidade sem fins lucrativos que concentra vários cotistas.
c) Uma entidade jurídica que concentra vários investidores com o objetivo de obter retorno sobre o patrimônio aplicado.
d) Uma entidade jurídica que concentra vários investidores que delegam a gestão e o risco para um gestor, que recebe uma taxa de administração por esta atividade.

229204)

Q205648 - CPA 10 - Diversas

No que se refere aos recursos oriundos de operações ilícitas de Lavagem de Dinheiro, é correto dizer que:

a) Diversos países monitoram as situações de lavagem de dinheiro proveniente de crime, através de suas polícias locais.
b) No Brasil, foi criado por Lei o COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras, com a finalidade, entre outras, de receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas.
c) O Brasil não possui ainda agências de combate à lavagem de dinheiro, mas está se estruturando para combater este tipo de crime.
d) As instituições financeiras, no Brasil, constituem um dos setores menos visados pelas organizações criminosas para realização de operações de Lavagem de Dinheiro.

229205)

Q205650 - CPA 10 - Diversas

Assinale a alternativa correta:

a) O investidor nunca poderá perder todo o seu patrimônio investido em um fundo, pois sempre terá os títulos para vender.
b) O investidor poderá, em qualquer tipo de fundo, perder no máximo todo o seu valor investido num fundo.
c) O investidor poderá ter de aportar recursos a um fundo que perdeu mais do que o seu patrimônio.
d) Perdas acima do patrimônio do fundo são de responsabilidade da instituição administradora.

229206)

Q205655 - CPA 10 - Diversas

A correlação entre os ativos que formam o portfólio de investimentos:

a) Não é relevante para que haja o efeito diversificação, já que não se sabe qual será o comportamento futuro dos preços dos ativos.
b) Não é relevante para que haja o efeito diversificação, já que o que deve ser diversificado é o risco de crédito.
c) É relevante para que haja o efeito diversificação, pois devemos considerar as informações sobre o comportamento dos preços dos ativos que compõem o portfólio.
d) É relevante para que haja o efeito diversificação, já que o risco de crédito existente em cada produto do portfólio deve ser diluído.

229207)

Q205662 - CPA 10 - Diversas

Em caso de propostas de operações que, ao serem comparadas ao comportamento do cliente, levem o banco a suspeitar de que se trata de uma tentativa de lavagem de dinheiro, o banco deve:

a)
Realizar a operação e informar o Coaf.
b)
Simplesmente não realizar a operação.
c)
Não realizar a operação e informar o Coaf.
d)
Como se trata apenas de uma suspeita, o banco deve adotar o procedimento normal e monitorar o cliente, para informar o Coaf no futuro, após confirmar suas suspeitas.

229208)

Q205674 - CPA 10 - Diversas

Assinale a alternativa correta:

a)
Um investidor que aplique em um fundo com mais de 67% de ações somente pagará IR no momento do resgate do fundo.
b)
Somente os investidores dos fundos com menos de 67% em ações pagam IR no resgate.
c)
Um investidor que aplique em um FI de Renda Fixa com liquidez diária, sem carência para resgate, estará sujeito ao pagamento do IR apenas no resgate.
d)
Um investidor que aplique em um FI de Renda Fixa com carência de 60 dias para resgate, pagará IR a cada 30 dias.

229209)

Q205679 - CPA 10 - Diversas

Com relação ao Horizonte de Investimento, podemos dizer que:

a) Os recursos de curto prazo devem ser aplicados em investimentos que apresentem boas chances de retorno no curto prazo.
b) Os investimentos que estão sujeitos a oscilações elevadas devem apresentar boas condições de liquidez para que o investidor saque a qualquer momento, evitando, assim, perdas maiores.
c) Para investir em alternativas que apresentarão fortes oscilações, o investidor deve possuir um horizonte de investimento de longo prazo.
d) Os recursos de longo prazo devem ser aplicados apenas em investimentos com baixa oscilação nos preços.

229210)

Q205681 - CPA 10 - Diversas

Paulo tem um imprevisto e resolve desfazer-se de parte dos investimentos que mantém em sua carteira. No entanto, quando vai ao mercado não encontra comprador. Provavelmente, o risco que não foi bem dimensionado foi o:

a) Risco de crédito.
b) Risco de liquidez.
c) Risco de mercado.
d) Risco de derivativos.

229211)

Q205686 - CPA 10 - Diversas

Um prospecto descreve o seguinte fator de risco: Este fundo pode apresentar rentabilidade negativa, devido à falta de pagamento de títulos em seu vencimento. O prospecto está referindo-se ao:

a) Risco de mercado.
b) Risco de crédito.
c) Risco de liquidez.
d) Risco com derivativos.

229212)

Q205693 - CPA 10 - Diversas

A diversificação ajuda a diminuir:

a) O risco de mercado.
b) O risco de crédito.
c) O risco de liquidez.
d) Os três riscos acima citados.

229213)

Q205698 - CPA 10 - Diversas

O faxineiro de uma instituição financeira, ao limpar os cestos de lixo, encontra demonstrativos com posições financeiras de clientes, de mais de um ano atrás. Neste caso:

a) Não houve quebra de sigilo, pois as informações têm mais de um ano.
b) Não houve quebra de sigilo, pois a pessoa que encontrou as informações não tem relação com o negócio.
c) Não houve quebra de sigilo, mas apenas negligência da instituição com relação a informações confidenciais.
d) Houve quebra de sigilo, resultado da negligência da instituição com relação a informações confidenciais.

229214)

Q205701 - CPA 10 - Diversas

Um investidor tem todo seu patrimônio investido em um fundo de investimento que segue o Ibovespa. Neste caso, o principal risco que este investidor está correndo é o:

a) Risco de mercado sistemático.
b) Risco de mercado específico.
c) Risco de liquidez.
d) Risco de crédito.

229215)

Q205706 - CPA 10 - Diversas

Um fundo que possua uma carteira de títulos com prazo médio a decorrer de 180 dias pode ser classificado, do ponto de vista da tributação, como:

a) Curto Prazo pela CVM e Curto Prazo pela Receita Federal.
b) Curto Prazo pela CVM e Longo Prazo pela Receita Federal.
c) Curto Prazo apenas pela Receita Federal.
d) Curto Prazo apenas pela CVM.

Questões de Concurso – Aprova Concursos

Milhares de questões com o conteúdo atualizado para você praticar e chegar ao dia da prova preparado!