Questões de Concurso – Aprova Concursos

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99901)

Q206191 - CPA 10 - Diversas

O CDI é a taxa média das negociações realizadas

a) no mercado interfinanceiro.
b) no mercado de debêntures.
c) no mercado de letras hipotecárias.
d) no mercado de títulos públicos federais e estaduais.

99902)

Q206196 - CPA 10 - Diversas

Diversificar os investimentos de uma carteira de ações tem por objetivo

a) reduzir o risco de mercado.
b) reduzir a liquidez.
c) aumentar a rentabilidade.
d) aumentar o horizonte de investimentos.

99903)

Q206204 - CPA 10 - Diversas

As Notas Promissórias:

a) são garantidas pelo agente subscritor.
b) são garantidas pelo agente fiduciário.
c) são emitidas para financiamentos a curto e longo prazo.
d) são emitidas com prazo máximo de 360 dias.

99904)

Q206211 - CPA 10 - Diversas

Quando investidores formam um grupo para investir em ações, configuram

a) um fundo de investimento.
b) um clube de investimento.
c) um fundo multimercado.
d) um fundo referenciado.

99905)

O Fundo ________________ deverá manter, no mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento classificados como Referenciados Longo Prazo, nos termos da legislação vigente.
É permitido concentrar até 100% do patrimônio do Fundo em cotas de um único funco de investimento, inclusive no administrado pelo Administrador. Os 5% restantes do patrimônio do Fundo poderão ser mantidos em depósitos à vista ou aplicados em operações compromissadas.

a) FIC Renda Fixa Longo Prazo
b) FI Referenciado DI Curto Prazo
c) FI Renda Fixa Curto Prazo
d) FIC Referenciado DI Longo Prazo

99906)

Q206254 - CPA 10 - Diversas

- Executa as diretrizes determinadas pelo CMN.
Compra e vende títulos públicos no mercado.
Autoriza o funcionamento e fiscaliza instituições financeiras

a) Bacen
b) CVM
c) Banco Múltiplo
d) Corretora

99907)

Q206273 - CPA 10 - Diversas

O BACEN é responsável por

a) estimular o funcionamento das bolsas.
b) definir a meta de inflação.
c) emitir papel-moeda.
d) conceder empréstimos de longo prazo.

99908)

Q206280 - CPA 10 - Diversas

Qual a taxa de juros calculada a partir das negociações com títulos públicos federais?

a) DI
b) TR
c) Selic meta
d) Selic over

99909)

Q206292 - CPA 10 - Diversas

Analisando os fundos de investimento acima, é possível afirmar que:

a) a rentabilidade absoluta e relativa do fundo BMZ é maior que a rentabilidade do fundo XMF.
b) a rentabilidade absoluta do fundo XMF é maior que a rentabilidade absoluta do fundo BMZ, mas a relativa não.
c) a rentabilidade absoluta e relativa do fundo XMF é maior que a rentabilidade do fundo BMZ.
d) a rentabilidade absoluta do fundo BMZ é maior que a rentabilidade absoluta do fundo XMF, mas a relativa não.

99910)

Q206300 - CPA 10 - Diversas

Quem é o responsável legal pelo fundo perante a CVM?

a) Cotista.
b) Gestor.
c) Auditor.
d) Administrador.

99911)

Q206305 - CPA 10 - Diversas

Quando um profissional denigre a imagem de seus concorrentes e faz uso de práticas desonestas fere qual princípio ético?

a) Competência.
b) Confidencialidade.
c) Objetividade.
d) Profissionalismo.

99912)

Q206312 - CPA 10 - Diversas

O BACEN

a) autoriza a emissão de papel moeda.
b) define a política monetária.
c) recebe os recolhimentos compulsórios.
d) fiscaliza as operações no mercado aberto.

99913)

Q206324 - CPA 10 - Diversas

Um ativo livre de risco é aquele cujo

a) risco de crédito é considerado, teoricamente, como inexistente.
b) risco de crédito é considerado baixo.
c) risco de mercado é considerado, teoricamente, inexistente.
d) risco de mercado é considerado baixo.

99914)

Q206329 - CPA 10 - Diversas

O risco de liquidez de um mercado está ligado a:

a)
possibilidade de uma alteração significativa de preço de um ativo devido a uma grande operação no mercado.
b)
potenciais perdas pela variação na oferta e demanda.
c)
possibilidade de perdas devido a intervenção governamental não prevista.
d)
potenciais perdas devido a inadimplência de participantes do mercado.

99915)

Q206331 - CPA 10 - Diversas

Um bom planejamento das entradas e saídas de caixa em uma carteira reduz o risco

a) soberano.
b) de mercado.
c) legal.
d) de crédito.

99916)

Q206406 - CPA 20 - Diversas

Em mercado de capitais, Chinese wall é o mesmo que

a) bolsa de valores chinesa.
b) cesta de títulos e ações negociadas nas bolsas asiáticas.
c) procedimentos para segregar áreas conflitantes em uma instituição financeira.
d) segregação de ações negociadas nos mercados asiáticos e que não podem ser negociadas em outros mercados.

99917)

Q206413 - CPA 20 - Diversas

A fase da "ocultação", uma das três que caracterizam o crime de lavagem de dinheiro, ocorre quando:

a) verifica-se súbito aumento do lucro da instituição financeira.
b) o dinheiro ingressa na instituição financeira.
c) o dinheiro ilícito é trazido de volta à economia com origem aparentemente legal.
d) tenta-se confundir o rastreamento do dinheiro com várias transações de transferências e empréstimos.

99918)

Q206569 - CPA 20 - Diversas

Segundo o conceito de Chinese Wall, é obrigatória a separação da contabilidade dos papéis dos fundos e dos papéis da instituição administradora. Entretanto, a gestão deve permanecer conjunta.

Certo
Errado

99919)

Q206603 - CPA 20 - Diversas

O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) é o órgão que fixa as diretrizes e normas da política de seguros e resseguros, regulando e fiscalizando a orientação básica e o funcionamento dos componentes do sistema. Que órgão é o executante da política traçada pelo CNSP?

a) Comissão de valores Mobiliários
b) Caixa Econômica Federal
c) BNDES
d) SUSEP

99920)

Q206622 - CPA 20 - Diversas

Os órgãos de regulamentação e fiscalização do SFN são: CMN, BCB, SUSEP, CVM, SPC. Podemos dizer que:

a) Instituições financeiras captadoras de depósitos a vista são fiscalizadas pelo BCB e CMN.
b) As Bolsas de Mercadorias e Futuros são fiscalizadas pelo BCB e CVM.
c) Entidades abertas de previdência privada são fiscalizadas pela CVM e BCB.
d) Sociedades Seguradoras são fiscalizadas pela SUSEP e CVM.

99921)

Q206665 - CPA 20 - Diversas

As operações de empréstimo feitas pelo banco normalmente exigem garantias que assegurem o reembolso das instituições financeiras em caso de inadimplência dos tomadores. A garantia fidejussória é representada por:

a) Hipoteca
b) Penhor
c) Aval e Fiança
d) Alienação fiduciária

99922)

Q206761 - CPA 20 - Diversas

Entre as modificações da Lei 10.303/2001 feitas à Lei 6404/76, a alteração feita no tocante às proporções entre ações com e sem direito a voto

a) estabelece que as ações sem direito a voto não poderão ultrapassar 2/3 do capital total.
b) estabelece que as ações sem direito a voto não poderão ultrapassar 1/3 do capital total.
c) estabelece que as ações sem direito a voto não poderão ultrapassar 50% do capital total.
d) estabelece que as ações sem direito a voto não poderão ultrapassar 40% do total do capital.

99923)

Q206881 - CPA 20 - Diversas

Quais das instituições a seguir não fazem parte do Sistema Financeiro da Habitação -SFH?

I) Bancos Múltiplos com carteira imobiliária;
II) Sociedades de crédito Imobiliário;
III) Associações de Poupança e Empréstimo;
IV) Companhias de Crédito Hipotecário.

a) I e II apenas.
b) II apenas.
c) III apenas.
d) IV apenas.

99924)

Q206886 - CPA 20 - Diversas

A emissão de Debêntures pode ser dividida em séries. As Debêntures da mesma série:

a) Podem apresentar diversos prazos de vencimento.
b) Devem possuir igual valor nominal e conferir aos titulares os mesmos direitos.
c) Podem apresentar valores normais diversos.
d) Devem ser conversíveis em ações.

99925)

Q205643 - CPA 10 - Diversas

Podemos definir Fundo de Investimento como:

a) Uma entidade jurídica que concentra vários empreendedores.
b) Uma entidade sem fins lucrativos que concentra vários cotistas.
c) Uma entidade jurídica que concentra vários investidores com o objetivo de obter retorno sobre o patrimônio aplicado.
d) Uma entidade jurídica que concentra vários investidores que delegam a gestão e o risco para um gestor, que recebe uma taxa de administração por esta atividade.

99926)

Q205648 - CPA 10 - Diversas

No que se refere aos recursos oriundos de operações ilícitas de Lavagem de Dinheiro, é correto dizer que:

a) Diversos países monitoram as situações de lavagem de dinheiro proveniente de crime, através de suas polícias locais.
b) No Brasil, foi criado por Lei o COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras, com a finalidade, entre outras, de receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas.
c) O Brasil não possui ainda agências de combate à lavagem de dinheiro, mas está se estruturando para combater este tipo de crime.
d) As instituições financeiras, no Brasil, constituem um dos setores menos visados pelas organizações criminosas para realização de operações de Lavagem de Dinheiro.

99927)

Q205674 - CPA 10 - Diversas

Assinale a alternativa correta:

a)
Um investidor que aplique em um fundo com mais de 67% de ações somente pagará IR no momento do resgate do fundo.
b)
Somente os investidores dos fundos com menos de 67% em ações pagam IR no resgate.
c)
Um investidor que aplique em um FI de Renda Fixa com liquidez diária, sem carência para resgate, estará sujeito ao pagamento do IR apenas no resgate.
d)
Um investidor que aplique em um FI de Renda Fixa com carência de 60 dias para resgate, pagará IR a cada 30 dias.

99928)

Q205686 - CPA 10 - Diversas

Um prospecto descreve o seguinte fator de risco: Este fundo pode apresentar rentabilidade negativa, devido à falta de pagamento de títulos em seu vencimento. O prospecto está referindo-se ao:

a) Risco de mercado.
b) Risco de crédito.
c) Risco de liquidez.
d) Risco com derivativos.

99929)

Q205693 - CPA 10 - Diversas

A diversificação ajuda a diminuir:

a) O risco de mercado.
b) O risco de crédito.
c) O risco de liquidez.
d) Os três riscos acima citados.

99930)

Q205701 - CPA 10 - Diversas

Um investidor tem todo seu patrimônio investido em um fundo de investimento que segue o Ibovespa. Neste caso, o principal risco que este investidor está correndo é o:

a) Risco de mercado sistemático.
b) Risco de mercado específico.
c) Risco de liquidez.
d) Risco de crédito.

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