Qual é o fundo que precisa ter termo de adesão?
A clearing tem como objetivo garantir:
Segue o princípio da confidencialidade aquele profissional que não revela as informações sobre a situação financeira e movimentação do seu cliente, exceto quando for para:
É característica de um fundo de investimento oferecer um tratamento igualitário que se caracteriza como sendo aquele em que:
Um fundo que tem como objetivo acompanhar seu benchmark é aquele que:
Situação que obriga o gestor do fundo a comprar ativos para o fundo de investimento é:
O objetivo de um Fundo referenciado DI é:
O regulamento e, se for o caso, o prospecto de um fundo devem ser lidos pelo investidor:
O investidor fez uma aplicação em um CDB Prefixado e resolveu fazer um SWAP de mesmo prazo de vencimento, o que fez que ele ficasse ativo indexado ao CDI e passivo indexado à taxa Pré. Ao fazer isso, o investidor:
O mercado primário é aquele em que:
Sobre os fundos de investimento é correto afirmar que:
A TR - Taxa Referencial de Juros é calculada com base nas operações de:
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo, ela é conhecida como sendo:
Dado um investimento ABC e um investimento XYZ que apresenta maior risco de crédito. O investimento XYZ vai apresentar maior rentabilidade:
O gestor do fundo de investimento compra ativos para a carteira do fundo de investimento em função:
O cálculo da marcação a mercado em fundo de investimento determina:
É INCORRETO afirmar sobre o Stress test:
Seu cliente lhe consulta a respeito das rendas dos planos de previdência. Ele quer saber qual renda é melhor, se a financeira ou a atuarial? Você explica:
(I) Que na renda financeira ele é o titular dos recursos e resgata conforme sua necessidade.
(II) Que na renda atuarial ele vende seus recursos para uma seguradora, que se compromete a lhe pagar um determinado valor mensal nas condições contratadas.
(III) Que na renda financeira ele não sabe, de antemão, quanto será a taxa de juros para os próximos anos, o que comprometer seus recebimentos futuros.
(IV) Que na renda atuarial ele pode mudar os valores de resgate conforme sua necessidade.
É correto o que se afirma apenas em:
Carlos, participante de um PGBL, está prestes a se aposentar e lhe pergunta qual o tipo de renda atuarial que deve escolher para ter o maior valor mensal. Você indica:
Um investidor perdeu R$ 10.000,00 em fundos Multimercado longo prazo do Banco X e, posteriormente, auferiu ganhos de R$ 7.000,00 no fundo DI de longo prazo e ganhos de R$ 4.000,00 no fundo Multimercado de curto prazo, ambos do banco X. Hoje é o último dia útil do mês de novembro. Calcule o total de IR devido no come-cotas:
Camilo fez uma única aplicação num VGBL por R$ 1 Milhão, optando pelo regime definitivo (tabela progressiva). Hoje, após 5 anos, está resgatando o total dos recursos, no valor de R$ 1.215.000,00. O Imposto de Renda retido na fonte será de:
Analisando o desenho abaixo, é correto afirma que a carteira ótima para um investidor arrojado é aquela representada:
Ana teresa (47) e Carlos (52), casados, um filho, Thiago (7). Ana Teresa é dentista, possui consultório e Carlos vive de renda dos investimentos e alguns negócios. Ana Teresa recebe R$ 10.000,00 por mês do trabalho no consultório. Carlos recebe mensalmente R$ 5.000,00 por mês dos negócios que possui.
O custo de vida anual deles é de R$ 276.000,00.
Carlos possui investimentos financeiros no valor de R$ 1.100.000.00. Possui também alguns lotes de terras no interior de Goiás e mato Grosso, avaliados no valor de R$ 1.300.000,00. que estão à venda há mais de um ano e não apareceu nenhuma proposta até agora.
O apartamento que eles moram é próprio e está quitado. Considere que o investimento financeiro de Carlos rende mensalmente 0,5% líquido.
Com base no enunciado do quadro acima responda: Se as despesas mensais passarem a ser de R$ 25.000,00, qual o valor mínimo que Carlos pode aceitar na venda dos terrenos para poder ter investimentos suficientes para manter seu custo mensal e nunca acabar com o dinheiro (demais condições inalteradas)?
Rogério (29) é solteiro e possui renda anual superior a R$ 43.000,00. Possui atualmente um plano de previdência complementar PGBL. O plano foi realizado em março de 2006 (quando ele trabalhava em uma empresa de tecnologia) e ele optou pelo Regime Tributário Regressivo.
Porém, Rogério foi demitido da empresa, precisa de dinheiro e quer resgatar seu plano de previdência. Ele possui R$ 45.000,00 no plano, sendo que o montante total aplicado foi R$ 38.000,00 e a diferença provém da rentabilidade.
Com base nas informações no quadro acima, Rogério precisa pagar uma dívida de R$ 3.000,00 no cartão de crédito, contraída há 11 meses, à taxa de 13% ao mês.Se optar por resgatar o PGBL, quanto dinheiro sobra após quitar a dívida?
Demais condições inalteradas, um aumento substancial das importações em determinado período:
Assinale a alternativa correta quanto aos aspectos gerais da Indústria de Fundos de investimento:
Seu cliente era funcionário de uma grande empresa e contribuía regularmente para um PGBL. Agora ele é autônomo e gostaria de fazer a portabilidade do PGBL para o VGBL, sem pagamento de Imposto de Renda. Você explica para ele que: A portabilidade de um PGBL para um VGBL, sem recolhimento de IR:
Analisando racionalmente, a taxa de retorno total de qualquer investimento com risco é composta por:
A convexidade de um título de renda fixa analisada em conjunto com a duration desse título indica o efeito potencial em seu preço decorrente de variações na taxa de juros. Quanto maior a convexidade de um título
Seu cliente ficou desempregado e recebeu R$ 50.000 na rescisão, incluindo o FGTS. Ele pede sua orientação quanto ao melhor investimento neste momento você indica:
