Questões de Concurso – Aprova Concursos

331)

Q205682 - CPA 10 - Diversas

Manoel possui ações de empresas de pequeno porte. A rentabilidade foi excelente nos últimos 3 anos. Agora, ele precisa do dinheiro para comprar um apartamento. Ao tentar vender suas ações no mercado, não conseguiu encontrar comprador no preço que queria, e teve que vender suas ações por um preço bem menor. Podemos dizer que Manoel enfrentou um:

a) Risco de mercado.
b) Risco de liquidez.
c) Risco de crédito.
d) Risco operacional.

332)

Q205687 - CPA 10 - Diversas

Quando ocorre a retenção do imposto de renda dos FI se sua carteira em ações for maior que 67%?

a) No último dia útil do mês e no resgate.
b) No último dia útil de cada trimestre-calendário e no resgate.
c) Apenas no resgate.
d) Ultimo dia útil dos meses de maio e novembro e no resgate.

333)

Q205694 - CPA 10 - Diversas

Os três principais fatores na análise de investimentos são:

a) Rentabilidade, volatilidade e liquidez.
b) Retorno, risco e liquidez.
c) Risco de mercado, risco de liquidez e risco de crédito.
d) Retorno esperado, retorno calculado e retorno observado.

334)

Q205699 - CPA 10 - Diversas

Quanto à lei de lavagem de dinheiro:

a) Não existe propriamente uma lei para lavagem de dinheiro. O que existe é a tendência, inclusive mundial, de coibir ações que possam ser enquadradas em lavagem de dinheiro.
b) É de fato uma lei, mas não tem o poder de punir a conduta de lavagem de dinheiro; apenas estabelece controles de maneira a evitar este comportamento.
c) Existe uma lei específica que busca, além dos controles e fiscalização, a punição dos responsáveis.
d) Ela consegue ser efetiva somente em casos em que haja a comprovação de mais de 2 anos de operações que caracterizem a lavagem de dinheiro.

335)

Q205702 - CPA 10 - Diversas

No vencimento de um CDB, um investidor pessoa física é taxado pelo Imposto de Renda. O banco emissor do CDB paga o resgate bruto de imposto, deixando o recolhimento deste para o cliente. Este banco:

a) Está certo, pois o recolhimento é por conta do cliente, que deve fazê-lo em guia própria, em até 30 dias depois do resgate.
b) Está certo, pois o recolhimento é por conta do cliente, que deve fazê-lo em sua declaração anual.
c) Está errado, pois o recolhimento é por conta do banco emissor.
d) Está errado, pois o recolhimento é por conta do custodiante.

336)

Q205707 - CPA 10 - Diversas

Em um prospecto, o gestor define que o fundo buscará ultrapassar a rentabilidade do Ibovespa através da compra de ações que possuam potencial de retorno acima da média do mercado, principalmente do setor de Telecomunicações. Esta descrição contém:

a) Apenas o objetivo do fundo.
b) Apenas a política de investimentos do fundo.
c) O objetivo e a política de investimentos do fundo, respectivamente.
d) A política de investimentos e o objetivo do fundo, respectivamente.

337)

Q205714 - CPA 10 - Diversas

Joaquim tem hoje R$100.000, e pretende comprar uma casa no valor de R$1.000.000 daqui a um ano. Para atingir este objetivo, ele pretende investir no mercado financeiro. Joaquim é conservador, tendo alta aversão a risco. Você, como gerente de sua conta, recomendaria qual das ações seguintes:

a) Aumentar o horizonte de investimento ou diminuir o valor do objetivo.
b) Manter o objetivo e o horizonte e aplicar em ações.
c) Manter o objetivo e o horizonte e aplicar em renda fixa.
d) Recomendar que Joaquim jogue na loteria.

338)

Q205719 - CPA 10 - Diversas

Dentre os princípios que regem o Código de Regulação e Melhores Práticas para a Indústria de Fundos, não se encontra:

a) Buscar sempre a melhor rentabilidade possível para todos os fundos.
b) Divulgar informações sobre os fundos de forma transparente.
c) Evitar práticas que possam ferir a relação fiduciária com os investidores.
d) Evitar práticas que possam prejudicar a Indústria de Fundos.

339)

Q205721 - CPA 10 - Diversas

A carteira do Fundo de Investimento A tem mantido, durante os últimos 12 meses, 60% em ações a vista, enquanto a carteira do Fundo de Investimento B tem mantido, também durante os últimos 12 meses, 80% em ações a vista. Com relação à tributação pelo Imposto de Renda, podemos dizer que:

a) Os dois FIs recolhem IR através do come-cotas.
b) O FI A recolhe IR através do come-cotas, enquanto o FI B não tem come-cotas.
c) O FI A não tem come-cotas, enquanto o FI B recolhe IR através do come-cotas.
d) Os dois FIs não têm come-cotas.

340)

Q205726 - CPA 10 - Diversas

Mesmo desconsiderando a atuação do Banco Central do Brasil, operações com títulos públicos no mercado secundário facilitam a política monetária na medida que

a) melhoram a liquidez no sistema financeiro.
b) dão maior chance de ganho aos investidores.
c) pressionam a taxa de juros.
d) aumentam o volume de negócios nos bancos.

341)

Q205733 - CPA 10 - Diversas

O Banco Central pode ser considerado

a) o banco dos bancos, banqueiro do governo e emissor de títulos do Tesouro Nacional.
b) o gestor do Sistema Financeiro Nacional e administrador da câmara de compensação.
c) o gestor do Sistema Financeiro Nacional e executor da política monetária.
d) o banqueiro do governo e o responsável pela fixação das diretrizes das políticas monetária e cambial.

342)

Q205738 - CPA 10 - Diversas

Bolsas de valores são:

a) Entidades autônomas, operando sob a supervisão da CVM, constituídas por sociedades corretoras.
b) Instituições financeiras criadas para desenvolver o mercado secundário.
c) Entidades autônomas constituídas exclusivamente por sociedades distribuidoras, atuando sob a supervisão da CVM.
d) Instituições financeiras autorizadas a operar por ato conjunto da CVM e do Banco Central, voltadas para a negociação de ações.

343)

Q205740 - CPA 10 - Diversas

A separação entre áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição:

a) é obrigatória, definida através de resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil.
b) é recomendada pela CVM, devendo ser adotada por critério da instituição financeira.
c) não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado.
d) só é obrigatória, de acordo com resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de grande porte.

344)

Q205745 - CPA 10 - Diversas

São títulos custodiados , registrados e liquidados na CETIP:

a) As ações negociadas em bolsa
b) Certificado de Depósito Bancário
c) LFT ( Letra Financeira do tesouro)
d) Os contratos de derivativos

345)

Q205752 - CPA 10 - Diversas

O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é :

a) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na distribuição de produtos e serviços e transparência na relação com os clientes
b) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
c) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores
d) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na distribuição de produtos e serviços e transparência na relação com os clientes

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